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招商证券实习报告

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  • 2019-07-13 10:45

招商证券实习报告

  招商证券实习报告_实习总结_总结/汇报_实用文档。招商证券实习报告 一、实习目的 通过到证券公司实习,了解了证券公司的职能,提高自己的对证券 行业认知能力,在与客户交流的过程中,锻炼自己的沟通、交流和处理 问题的能力,让自己迅速适应社会。作为一名国际

  招商证券实习报告 一、实习目的 通过到证券公司实习,了解了证券公司的职能,提高自己的对证券 行业认知能力,在与客户交流的过程中,锻炼自己的沟通、交流和处理 问题的能力,让自己迅速适应社会。作为一名国际经济与贸易专业的毕 业生,在全球金融危机的情况下,更需要通过理论与实际的结合,扩宽 知识面,进一步提高自己的思想觉悟与业务水平,尤其是观察、分析和 解决问题的实际工作能力,以便培养自己成为能够主动适应社会主义现 代化建设需要的高素质的复合型人才。 二、实习单位及岗位介绍 (一)实习单位介绍 招商证券与中国资本市场一起成长壮大,创建于1991年。公司是在 招商银行证券业务部的基础上发展壮大起来的,十多年来,经过了三次 大的历史性飞跃:1994年4月,招商银行证券业务部改制为具有独立法 人资格的招商银行的全资子公司----招银证券公司,注册资本1。5亿人 民币,实现了第一次飞跃。1998年10月,公司成为首家经中国证鉴会批 准改制增资的证券公司,并更名为“国通证券有限责任公司”,实现了 第二次飞跃。新千年伊始,公司再次增资扩股,资本金增至22亿元人民 币,并被中国证鉴会核准为综合类券商。2001年,公司致力于现代化企 业制度建设,完成了股份制改造,资本金为24亿元。2002年7月,为谋 求国际化之路,公司更名为招商证券股份有限公司,实现了第三次飞 跃。2004年12月,公司获得创新试点券商资格。经过十多年的创业发 展,各项业务和综合实力均进入国内十强。招商证券以“敦行致远”为 核心价值观,以风险控制为前提,扎实建好技术支持平台和业务开发平 台,先做强,再做大,力争通过卓有成效的服务创新、产品创新、技术 创新,推动中国证券市场的进步。秉承百年招商“爱国、自强、开拓、 诚信”的精神,努力将自身建设为现代化的金融企业,成为中国券商的 民族精品。创业十余年,公司坚持合规、守法经营,构建稳健的业务组 合,促使公司长期健康、稳定持续的发展,围绕券商金融服务中介的本 质属性,不断提高服务的专业化水平,树立起了“规范经营、创新发 展、高速成长”的市场形象。截至2004年末,公司总资产逾57亿元,净 资产逾17 亿元,净资本14.2亿元,资产质量良好。 (二)实习岗位介绍 1、前台柜员岗位 前台柜员不仅负责为客户开户,更重要的是审核客户开户所需要的 各种资料是否完整,正确及有效,然后盖章,扫描每一页客户所填的单 据和资料并在系统里归类和在档案盒里有顺序的归档保存。最重要的是 统计营业部每个交易日的开户数量,资金流入量,有效开户量,统计各 个开户经理的开户数量后做出各个方面的报表发给总部。每天收回客户 经理为客户开户客户填写的有效单据并向客户经理发放下一个交易日所 需的资料。 2、客户经理岗位 客户经理就是证券公司的营销人员。首先要考过证券从业资格证, 学习并及时掌握公司的各项理财产品和服务内容,熟练操作为客户开户 的各项流程和注意事项。完成让客户满意的服务及营销。为客户开户并 做好客户关系维护工作。 三、实习安排 (一)2013.02.25-2013.03.12 在柜台实习柜台业务,同事负责接待客户进行现场开户和网上开户。 (二)2013.03.13-2013.03.20 在中国银行咸阳分行人民东路支行实习,负责营销招商证券的各种理 财产品和学习银行业务。 (三)2013.03.11-2013.03.25 在中国银行咸阳机场支行为客户完成单人见证开户和网上开户 四、实习内容及过程 (一)前台柜员实习 前台柜员岗位是一个很有技术含量的岗位,以前,以为前台柜员的 工作内容是专门负责接待客户和接电话。经过我一个月的实习、学习和 观察,才发现前台柜员是最伟大的岗位。业务最复杂,工作量最大,业 务最繁多,要求技术最高端,记忆力最好,工作效率最高。柜员的工作 内容有:前台柜员不仅负责为客户开户,更重要的是审核客户开户所需 要的各种资料是否完整,正确及有效,然后盖章,扫描每一页客户所填 的单据和资料并在系统里归类和在档案盒里有顺序的归档保存。最重要 的是统计营业部每个交易日的开户数量,资金流入量,有效开户量,统 计各个开户经理的开户数量后做出各个方面的报表发给总部。每天收回 客户经理为客户开户客户填写的有效单据并向客户经理发放下一个交易 日所需的资料。这只是我见过的柜台业务和工作内容,但我知道这肯定 是九牛一毛。 我在柜台第一天实习的时候被安排扫描文件,主要是网上开户客户 所要填写的单子:客户风险确认及提示书,银行第三方存管协议书。不 仅要扫描而且要立即归类并保存在系统中。后来几乎每天学习一种流 程: 1、将上一个交易日客户经理交回的客户信息资料进行检查,将信 息不全资料的通过查询系统查出并补全。 2、对资料进行扫描并系统归类保存。 3、将每一个客户的多份资料整合到一起,例如夹在一起或粘在一 起。 4、对每一份客户资料按照牛卡号(客户的资金账号)依次排序。 5、将客户资料按照牛卡号装进档案盒里,缺失的留空。在档案盒 上贴上牛卡号的范围。 这些步骤听起来很简单,但让我做起来还是很费时间。 (二)客户经理实习 客户经理的实习内容分为开户、在银行学习银行业务、营销公司理财 产品。 在营业部做柜员的时候经常会接待自行前来开户的客户,我学习了现 场开户业务的流程和需要填写哪些单据,资料和注意事项。现场开户是 纯客户填写纸质资料,然后拿着证件去前台办理录入。只有填写完资料 后在电脑上在线做一个风险测评后并现场打印出来,引导客户在前台柜 员面前签字确认。网上开户是用姓名和身份证号注册一个牛卡号,但是 注册内容包括拍摄身份证正反面和录制客户本人正面视频,在网上勾选 各项协议和资料。只需填写风险确认和提示书及三方存管协议书两份资 料就行,特别方便。 后来在中国银行人民东路支行里学习了不少银行办理的业务和银行的 理财产品,与公司的进行对比,找出差异,区别客户营销。同时还接触 到了一位保险公司的工作人员,日积月累的接触页学习到了保险的理财 产品,银行理财产品,证券公司理财产品的互相差异,优势劣势,方便 了我们对银行里的不同客户群进行区分,择优营销,还互不冲突。 (三)岗前培训 在公司每天下班之后,公司会对我们的实习生进行岗前培训。学习 了招商证券的企业文化与公司情况介绍。例如,每天早上的晨会,每个 工作人员出席,先是由各部门汇报前一个交易日的情况,大家进行仪容 仪表的自查与互查,复习文明礼貌十字用语,各种礼仪手势及姿势,公 司的口号,等等鼓舞士气的。最令我感动的就是晨会最后一项主管对大 家鞠躬说:今天的工作就拜托各位了。让人充满成就感和责任感。还培 训了现场开户和非现场开户的各项详细流程和注意事项;公司主打的理 财产品和服务(智远理财计划:对不同资金等级的客户进行针对式的服 务);银行理财产品,保险理财产品和招商证券的理财产品差异和竞争 营销方案;礼仪培训包括:仪容仪表,文明用语和姿势等等令人受益匪 浅。 五、实习总结及体会 为期一个月的招商证券公司实习结束了,此时的我,感动与感恩并 存。刚踏出校园时的我迷茫与无知,如今,满载而归。我十分感谢咸阳 证券咸阳营业部,对我的悉心栽培,给我提供了这样好的实习环境和各 种优越条件,高德导航靠什么赚钱让我学会了许多东西。 在实习过程中,我除了收获了许多证券行业的知识,银行业务知识 等等。学会如何处理人际关系,学会了如何与客户沟通,提高了个人工 作能力。还认识一些朋友,每天我们一起工作,一起下班,成为了好朋 友,这也让我学会了怎样在公司里与同事相处。 他们情同我的师兄、师姐,对我关怀备至,经常指导我的工作,还教会 我许多做人的道理,这短短一个月经历的事情比我在学校经历的事情精 彩很多。 最后,感谢陕西科技大学管理学院国贸教研组所有的老师们,在大 学期间对我们辛勤教导,为我们的专业知识打下坚实的基础,让我们在 今后的工作中能尽早熟悉工作以及在工作岗位上得到良好的表现。

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